Bảo mật trong không gian tiền điện tử: Các khái niệm chính

Bảo mật là yếu tố gốc rễ để ngành công nghiệp tiền điện tử có thể tiếp tục phát triển. Với các nhà đầu tư, bảo mật tài sản là ưu tiên hàng đầu. Nhằm nâng cao kiến thức về bảo mật, khả năng quản lý rủi ro và nhận thức về bảo mật tài sản của nhà đầu tư, chúng tôi đã tổng hợp một danh sách các thuật ngữ phổ biến và giải thích để bạn hiểu rõ hơn về khía cạnh đầu tư này.

Xác thực đa yếu tố (MFA)

Xác thực đa yếu tố (MFA) là một biện pháp bảo mật yêu cầu người dùng cung cấp hai hoặc nhiều yếu tố xác thực riêng biệt để xác minh danh tính. Những yếu tố này có thể bao gồm mật khẩu, dấu vân tay, nhận dạng khuôn mặt, thẻ thông minh, v.v. MFA tăng cường bảo mật tài khoản vì ngay cả khi biết mật khẩu, kẻ tấn công vẫn cần thêm các yếu tố xác thực để truy cập vào tài khoản của người dùng.

Tấn công lừa đảo

Trong các cuộc tấn công lừa đảo, kẻ tấn công mạo danh các bên đáng tin cậy, khiến người dùng khó phát hiện ra. Người dùng có thể vô tình chia sẻ dữ liệu nhạy cảm như tên người dùng, mật khẩu và 2FA, những dữ liệu này có thể bị lợi dụng để truy cập vào thiết bị và tài khoản, có khả năng dẫn đến chuyển tài sản trái phép. Do đó, bạn cần phải thận trọng và tránh trở thành nạn nhân của những trò gian lận này.

Các kênh xác minh chính thức

Các nền tảng giao dịch cung cấp các kênh xác minh chính thức để ngăn chặn kẻ xấu mạo danh nhân viên chính thức. Người dùng có thể xác minh danh tính của họ thông qua email, số điện thoại, WhatsApp và các phương pháp khác.

Chống rửa tiền (AML)

Chống rửa tiền đề cập đến việc áp dụng các biện pháp phù hợp để ngăn chặn bất kỳ hoạt động rửa tiền nào nhằm che giấu hoặc ngụy trang nguồn gốc và bản chất của số tiền trái phép từ bất kỳ hình thức tội phạm nào. Chống rửa tiền là cần thiết cho sự hoạt động ổn định của hệ thống tài chính, công bằng xã hội, cạnh tranh thị trường công bằng và chống tham nhũng và các tội phạm kinh tế khác.

Xác minh danh tính (KYC)

KYC là một phương tiện hiệu quả để ngăn chặn hành vi đánh cắp danh tính. Ngoài ra, KYC cải thiện đáng kể bảo mật tài sản của người dùng và ngăn chặn gian lận, rửa tiền, lừa đảo và tài trợ khủng bố. Để bảo vệ tài khoản người dùng và thông tin tài sản, nếu tài khoản hoặc tài sản của người dùng gặp rủi ro, việc xác minh thông tin KYC có thể giúp họ nhanh chóng lấy lại quyền kiểm soát tài khoản của mình.

Giấy phép tài chính

Giấy phép tài chính là giấy chứng nhận do cơ quan tài chính cấp cho một công ty hoặc cá nhân để cung cấp dịch vụ tài chính hoặc giao dịch. Các loại giấy phép tài chính có thể khác nhau giữa các khu vực và bao gồm giấy phép ngân hàng, giấy phép chứng khoán và giấy phép bảo hiểm. Các yêu cầu để có được giấy phép như vậy cũng có thể khác nhau. Để có được giấy phép tài chính thì cá nhân hoặc tổ chức phải đáp ứng một số các yêu cầu và tiêu chuẩn cụ thể, cũng như tuân thủ các quy định và yêu cầu pháp lý có liên quan. Ngành công nghiệp tiền điện tử vẫn còn tương đối mới và chưa thiết lập một bộ khung pháp lý và tiêu chuẩn thống nhất. Quan điểm về vấn đề quản lý là khác nhau giữa các quốc gia và khu vực. Tại khu vực Châu Á - Thái Bình Dương, Hong Kong đã bắt đầu cấp phép cho các sàn giao dịch tài sản ảo vào ngày 1 tháng 6 năm 2023.

Cây Merkle

Cây Merkle là một cấu trúc dữ liệu giống cây được sử dụng để xác minh tính toàn vẹn và bảo mật của dữ liệu. Ở dưới cùng của mỗi tài khoản là một nút tài khoản với số dư tài khoản và tên tài khoản được mã hóa bằng SHA256. Giá trị hash thu được có thể được tính lại cùng với các giá trị hash liền kề và sau đó tính từng lớp lên trên cho đến khi phép tính hash đạt đến gốc của cấu trúc cây Merkle. Để xác minh xem sổ cái có thay đổi hay không, người dùng chỉ cần làm theo các bước để tính giá trị hash trên tài khoản của mình: xác định vị trí của chúng trong cây và các nút liền kề, sau đó tính toán các giá trị hash theo từng lớp cho đến khi đạt đến gốc cây mà người dùng đã tính toán. Cấu trúc dữ liệu này được sử dụng rộng rãi trong nhiều lĩnh vực, chẳng hạn như blockchain, cơ sở dữ liệu, hệ thống tệp, v.v.

Bằng chứng Dự trữ (PoR)

Bằng chứng dự trữ (PoR) đề cập đến một quy trình kiểm toán xác minh các khoản nắm giữ của một sàn giao dịch thông qua bằng chứng mật mã, quyền sở hữu ví công khai và kiểm toán định kỳ. Bên lưu ký đảm bảo tính minh bạch và cung cấp bằng chứng rằng dự trữ trên chuỗi ở mức tối thiểu bằng tổng số tiền nắm giữ của người dùng. Nếu tổng số tiền được xác minh lớn hơn hoặc bằng 100% thì tức là nền tảng có thể bảo vệ hoàn toàn cho tất cả tài sản của người dùng.

Kiểm toán Hợp đồng thông minh

Kiểm tra hợp đồng thông minh bao gồm việc kiểm tra và phân tích chi tiết mã của hợp đồng thông minh trên blockchain để xác định các lỗ hổng, sai sót hoặc các vấn đề bảo mật tiềm ẩn khác. Kiểm tra mã hợp đồng thông minh cần đặc biệt chú ý đến tính bảo mật, tính chính xác, độ tin cậy và khả năng mở rộng của hợp đồng thông minh để đảm bảo rằng chức năng và quy tắc nghiệp vụ của hợp đồng thông minh đáp ứng mong đợi và sẽ không bị khai thác bởi tin tặc hoặc các mối đe dọa bảo mật khác. Kiểm toán mã hợp đồng thông minh thường được thực hiện bởi các kiểm toán viên chuyên nghiệp hoặc các công ty bảo mật để đảm bảo tính bảo mật và ổn định của hợp đồng thông minh.

Nansen

Nansen là một nền tảng phân tích dữ liệu blockchain theo dõi các thay đổi về địa chỉ trên chuỗi và hợp đồng thông minh theo thời gian. Điều này cho phép người dùng cập nhật ngay lập tức các chuyển động và xu hướng mới nhất của thị trường, giúp họ đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.

ISO/IEC 22301:2019

ISO/IEC 22301:2019 là tiêu chuẩn quốc tế về quản lý kinh doanh liên tục (BCM) do Tổ chức Tiêu chuẩn hóa Quốc tế (ISO) công bố. Tiêu chuẩn này cung cấp khuôn khổ để hỗ trợ các tổ chức duy trì tính liên tục trong kinh doanh khi gặp phải các sự kiện bất ngờ. Nó bao gồm một loạt các yêu cầu và thông lệ tốt nhất để giúp các tổ chức có thể nhanh chóng ứng phó, phục hồi và bảo vệ các chức năng kinh doanh quan trọng khi sự cố xảy ra. Tiêu chuẩn này áp dụng cho các tổ chức thuộc mọi loại hình và quy mô, bất kể ngành hoặc vị trí địa lý.

ISO/IEC 27701:2019

ISO/IEC 27701:2019 là một tiêu chuẩn hệ thống quản lý thông tin riêng tư (PIMS) được phát triển dựa trên khuôn khổ Hệ thống quản lý bảo mật thông tin ISO/IEC 27001 (ISMS). Tiêu chuẩn này cung cấp một khuôn khổ để giúp các tổ chức quản lý hiệu quả thông tin riêng tư và đảm bảo tuân thủ các quy định về quyền riêng tư liên quan và các yêu cầu pháp lý. Nó cũng cung cấp một số thông lệ tốt nhất cho các tổ chức để duy trì hiệu quả và tính bền vững của hệ thống quản lý thông tin cá nhân.

ISO/IEC 27001:2013

ISO/IEC 27001:2013 là một tiêu chuẩn cho các hệ thống quản lý bảo mật thông tin (ISMS) cung cấp một khuôn khổ để hỗ trợ các tổ chức trong việc bảo vệ tính bảo mật, tính toàn vẹn và tính khả dụng của thông tin. Nó cũng đảm bảo tính hiệu quả và tính bền vững của hệ thống quản lý bảo mật thông tin. Tiêu chuẩn bao gồm một loạt các thông lệ tốt nhất, chẳng hạn như đánh giá rủi ro, kiểm soát bảo mật và kiểm toán nội bộ, để đảm bảo các tổ chức có thể xác định và quản lý rủi ro bảo mật thông tin. Ngoài ra, tiêu chuẩn cung cấp hướng dẫn cho các tổ chức để đảm bảo rằng hệ thống quản lý bảo mật thông tin của họ có khả năng cải tiến liên tục và thích ứng với môi trường thay đổi.

PCI DSS v3.2.1

PCI DSS v3.2.1 là một tiêu chuẩn bảo mật dữ liệu ngành thẻ thanh toán (PCI DSS) được thiết kế để đảm bảo rằng tất cả các tổ chức xử lý dữ liệu thẻ thanh toán tuân thủ một bộ tiêu chuẩn bảo mật và thông lệ tốt nhất. Mục tiêu của nó là bảo vệ thông tin thẻ thanh toán của khách hàng khỏi bị đánh cắp hoặc lạm dụng. Tiêu chuẩn này bao gồm một tập hợp các yêu cầu, chẳng hạn như cấu hình mạng an toàn, lưu trữ được mã hóa, kiểm soát truy cập, giám sát và thử nghiệm thường xuyên để đảm bảo các tổ chức có thể bảo mật dữ liệu thẻ thanh toán. Tiêu chuẩn cũng yêu cầu các tổ chức tiến hành tự đánh giá và kiểm toán thường xuyên và chứng minh sự tuân thủ tiêu chuẩn thông qua các cuộc kiểm toán độc lập của bên thứ ba.

Khung an ninh mạng NIST

Khung an ninh mạng NIST là khung quản lý bảo mật thông tin hiệu quả giúp các tổ chức thiết lập và duy trì hệ thống quản lý bảo mật thông tin hiệu quả . Viện Tiêu chuẩn và Kỹ thuật Quốc gia (NIST) của Hoa Kỳ cung cấp các khuôn khổ, phương pháp luận và hướng dẫn kỹ thuật để giúp các tổ chức thực hiện đánh giá rủi ro, kiểm soát và quản lý bảo mật. Khung an ninh mạng NIST cũng bao gồm các lĩnh vực quan trọng như xác thực, kiểm soát truy cập, mã hóa, quản lý lỗ hổng, ứng phó sự cố và giám sát liên tục.

Bảo mật là một khái niệm rộng với quá nhiều khía cạnh để trình bày trong một bài viết. Chúng tôi hy vọng rằng bài viết này cung cấp cho bạn những kiến thức cơ bản về bảo mật tài sản trong thế giới tiền điện tử và hỗ trợ bạn định hướng không gian tiền điện tử với mức độ bảo mật cao hơn.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Các thông tin trong bài viết này chỉ nhằm mục đích tham khảo. Bài viết này không cấu thành sự đảm bảo cho bất kỳ sản phẩm và dịch vụ nào được thảo luận hoặc lời khuyên về đầu tư, tài chính hoặc giao dịch. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các chuyên gia.